Банки стали проверять на признаки мошенничества операции по снятию наличных в банкоматах

С 1 сентября 2025 года банки обязаны анализировать операции по снятию денег в банкоматах на наличие признаков мошенничества. То есть кредитные организации должны проверить, не находится ли их клиент под влиянием мошенников и не оказалась ли платежная карта у злоумышленника. 

На что теперь смотрят банки?

Один из критериев — нехарактерное для клиента поведение. Это может быть непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, а также запрос на выдачу средств несвойственным способом — например, не с карты, а по QR-коду. Под подозрение попадет и операция, если за несколько часов до нее у клиента резко изменилась активность телефонных разговоров или выросло количество SMS с новых номеров. Особое внимание уделят снятию денег в течение суток после оформления кредита или займа.

Как срабатывает защита?

Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк направит клиенту уведомление и на 48 часов ограничит выдачу наличных в банкомате до 50 тысяч рублей в сутки. Снять больше в этот период можно будет в отделении банка, где сотрудник сможет лично удостовериться в добровольности действий клиента.

Для чего ввели новые правила?

Временный лимит на снятие наличных в банкоматах при подозрении мошенничества — дополнительный барьер для злоумышленников. За двое суток, пока действует лимит, человек может осознать, что его обманывают мошенники. А если аферисты получили доступ к счетам и картам — заблокировать их.